Российские власти рассматривают возможности по ограничению использования анонимных электронных

Топ-3 онлайн казино за 2020 год:
  • ДжойКазино
    ДжойКазино

    Джекпот 100 млн рублей, бонусы до 400 000 руб!

  • КазиноИкс
    КазиноИкс

    Бонус за регу 20 000 руб, за депозиты до 200 000 руб!

  • Чемпион
    Чемпион

    Казино на русском языке. Вывод денег за 1 минуту на карту!

В России запретят анонимно пополнять онлайн-кошельки. Почему? И что теперь делать?

В пятницу, 26 июля, Совет Федерации одобрил поправки к закону «О национальной платежной системе», которые устанавливают требования к работе в России иностранных электронных кошельков и других электронных средств платежа.

Позднее СМИ обратили внимание на один из пунктов документа, который ограничивает возможность анонимного пополнения электронных кошельков — и не только иностранных.

Разбираемся, о чем идет речь.

О чем говорит закон?

  • «клиент — физическое лицо, в отношении которого не проводилась идентификация или упрощенная идентификация может предоставлять денежные средства оператору электронных денежных средств только с использованием банковского счета«.

То есть просто пополнить анонимный кошелек через терминал уже не получится — для этого нужно будет использовать банковский счет. Для идентифицированных пользователей, очевидно, все останется по-прежнему — они смогут вносить деньги на кошелек и без банковского счета.

Полный перечень операторов электронных денежных средств можно найти на сайте ЦБ.

Что значит «анонимный кошелек»? И как пройти идентификацию?

Сразу после регистрации все кошельки «анонимные» — компании знают о пользователе только логин и номер телефона. Функционал такого кошелька сильно ограничен:

  • можно оплачивать только товары и услуги российских организаций;
  • общая сумма операций в месяц — не более 40 тыс. рублей;
  • баланс не должен превышать 15 тыс. рублей, то есть и разовая операция не может быть больше этой суммы;
  • нельзя отправлять никакие переводы и снимать наличные средства.

Чтобы получить расширенные возможности — больше лимит по операциям, возможность совершать переводы, снимать наличные и т.д., владелец кошелька должен пройти идентификацию — упрощенную или полную.

В первом случае нужно будет указать ФИО, паспортные данные и иногда дополнительный документ — СНИЛС, ИНН или полис ОМС.

А вот для полной идентификации придется лично прийти в офис компании с паспортом.

Кстати, крупные компании, как правило, объясняют, зачем и как проходить идентификацию.

Зачем нужно это ограничение?

Как объяснил РБК один из авторов поправок — глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков, их внесли по просьбе Росфинмониторинга, «так как эти кошельки могут использоваться для финансирования распространения наркотиков, терроризма и т.д».

Самые лучшие казино на русском языке:
  • ДжойКазино
    ДжойКазино

    Джекпот 100 млн рублей, бонусы до 400 000 руб!

  • КазиноИкс
    КазиноИкс

    Бонус за регу 20 000 руб, за депозиты до 200 000 руб!

  • Чемпион
    Чемпион

    Казино на русском языке. Вывод денег за 1 минуту на карту!

А знание, кто именно провел ту или иную операцию, позволит заблокировать ее, если возникнут подозрения, что она незаконная. Мы, кстати, уже собирали список ситуаций, которые организации могут посчитать сомнительными.

Когда заработают новые нормы? Нужно срочно идентифицировать кошелек?

Закон еще должен подписать президент России Владимир Путин. После этого его опубликуют, и только тогда он вступит в силу.

Но не все положения заработают сразу. Так, ограничение анонимного пополнения электронных кошельков вступит в силу только через год. Этого времени должно хватить, чтобы исключить любое негативное влияние нововведений, считают в платежном сервисе Qiwi.

Что еще говорят участники рынка?

В целом компании Qiwi и «Яндекс.Деньги» выразили обеспокоенность принятием закона. По их мнению, реализация меры приведет к ухудшению доступности финансовых услуг и переходу части операций в «серую зону».

В пресс-службе «Яндекса» напомнили о неэффективности полного запрета использования неидентифицированных кошельков и привели в пример Белоруссию, где после многих лет отказа от анонимных счетов обсуждают варианты смягчения правил. Также компания выразила сожаление, что «мнение бизнеса и отраслевых ассоциаций не было учтено при разработке поправок».

В сервисе Qiwi, в свою очередь, считают: «Использование анонимного кошелька для государства гораздо более прозрачно, чем использование наличных, поэтому запрет на внесение наличных, по нашему мнению, — это шаг назад, к операциям в «серой зоне».

Онлайн-ретейлеры наоборот поддержали нововведение. Как отметили в Ассоциации компаний интернет-торговли (АКИТ), мера позволит бороться с «черной кассой». «Плательщик всегда должен быть идентифицирован. Иначе непонятно, кто, кому и за что передает деньги», — объяснил глава АКИТ Артем Соколов. По его мнению, новое ограничение также поможет защитить потребителей товаров и услуг в спорных ситуациях с продавцом.

А независимые рыночные эксперты отмечают, что настоящим преступникам норма едва ли помешает — они, скорее всего, найдут другие способы отправлять деньги, а обычные граждане либо идентифицируют свои кошельки, либо уже это сделали.

Финансовые гайки: в России хотят запретить анонимные электронные кошельки

Ранее ЦБ, Росфинмониторинг, ФССП и Минфин ничего не смогли сделать с «молдавской схемой» вывода капиталов, позволившей мошенникам ограбить РФ на 37 млрд рублей

Российские власти обсуждают возможность запрета или ограничения на территории страны неперсонифицированных электронных средств платежа (НЭСП). К ним относятся анонимные электронные кошельки и предоплаченные банковские карты.

Над закручиванием финансовых гаек работают представители Минфина, Центробанка, Росфинмониторинга, Минюста и Минэкономики.

В настоящее время чиновники обсуждают, стоит ли ограничиться ужесточением контроля или же анонимные платежные средства следует запретить полностью. Как стало известно изданию «Коммерсантъ», Банк России считает, что необходимо ввести запрет на обналичивание неперсонифицированных электронных кошельков и предоплаченных банковских карт. В ЦБ же хотят, чтобы граждане выводили деньги на банковские счета и далее снимали их обычным порядком. Росфинмониторинг, в свою очередь, требует полного запрета этих инструментов. По мнению ведомства, идентификация личности владельца карты и кошелька в любом случае должна иметь место.

«Мы видим использование тех же анонимных кошельков для финансирования террористической, экстремистской и противоправной деятельности. Поэтому предлагаем от анонимности отказаться», – заявил «Коммерсанту» статс-секретарь Росфинмониторинга Павел Ливадный.

В ЦБ ранее заявляли, что обналичивание населением средств через НЭСП якобы является серьезной проблемой. Однако позицию Росфинмониторинга в Банке России считают излишне жесткой. По мнению регулятора, полный запрет НЭСП приведет к тому, что возрастет доля наличных платежей и повысится социальная напряженность.

Пока федеральным чиновникам прийти к общему мнению не удалось. Министерство финансов, специалисты которого готовили доклад о целесообразности запрета НЭСП, предложили перенести обсуждение вопроса на площадку аппарата правительства.

Имитация бурной деятельности

Неперсонифицированные электронные кошельки были сильно ограничены в использовании в 2020 году. Согласно установленным тогда ограничениям, в каждый конкретный момент сумма на таком кошельке не может превышать 15 тысяч рублей, а месячный оборот по ним должен составлять не больше 40 тысяч рублей. Более того, граждане не могут обналичивать эти кошельки иначе, чем через банковские счета. Как правило, эти средства используются для быстрой оплаты парковок, ЖКХ, покупок в интернет-магазинах. Переводы между кошельками граждан запрещены.

Все эти ограничения сводят к минимуму риск отмывания преступных доходов и возможности криминального использования НЭСП.

При этом инструменты НЭСП действительно востребованы у россиян. Согласно данным ассоциации «Электронные деньги», в стране насчитывается около ста миллионов пользователей активных анонимных электронных кошельков и предоплаченных карт.

Друзьям – все, остальным – закон

Комментаторы отмечают, что обсуждение очередного раунда ужесточения финансового давления проходит на фоне скандальных решений Минтруда: 10 января ведомство выпустило методичку с рекомендациями по заполнению госслужащими налоговых деклараций. В этом документе ведомство разрешило чиновникам не декларировать владение криптовалютами – теми самыми биткоинами, эфириумами и прочими шифрованными деньгами, которые вообще никак не контролируются ни российским законодательством, ни правоохранительными органами.

Отвечая на вал критики, ведомство Максима Топилина заявило, что «в настоящее время подходы к определению и регулированию криптовалют в Российской Федерации на законодательном уровне не определены», а потому «никаких рекомендаций в их отношении давать невозможно». У Генпрокуратуры, рецензировавшей документ, также не возникло вопросов и претензий к составителям методички.

В феврале 2020-го СМИ стало известно о так называемой молдавской схеме вывода средств из РФ. В рамках этой комбинации злоумышленники заключали фиктивные контракты между российскими предприятиями или подставными фирмами – и молдавскими юрлицами. Позже молдавские партнеры подавали иск в молдавский же суд на российских котрагентов, требуя выплат гигантских неустоек. Речь, как правило, шла о миллионах, а порой и десятках миллионов долларов.

Суд выносил решение в пользу заявителя, после чего документы направлялись в российскую службу судебных приставов, которая арестовывала счета ответчика и отправляла молдавским аферистам требуемые деньги. Эта же схема работала и с привлечением российских судей. По оценкам экспертов, дисциплинированные сотрудники ФССП перевели иностранным мошенникам 37 миллиардов рублей.

При этом заняться проблемой среди представителей российских ведомств так и не нашлось желающих. Приставы заявили, что ничего не могут сделать, поскольку обязаны выполнять судебные решения; судейские развели руками, отметив, что контракты составляются в соответствии с законами, а практики глубоких расследовании финансовой деятельности у нас в стране не имеется. А Центробанк, в свою очередь, оправдался тем, что операции являются полностью законными в техническом плане.

На нашем сайте действуют правила поведения, которые мы настоятельно просим соблюдать. В комментариях запрещены:

  • ненормативная лексика
  • призывы к насилию, оскорбления на национальной почве
  • оскорбления авторов материалов, других пользователей сайта
  • реклама, ссылки на иные ресурсы, телефоны и другие контакты

Редакция не занимается проверкой контактов, расценивая их как априори вредные для других пользователей. Сообщения с перечисленными нарушениями удаляются модератором. Также мы уведомляем, что редакция не несет ответственности за содержание комментариев, даже если позиция пользователей не совпадает с мнением редакции

Анонимные электронные платежи решили ограничить

Российское правительство рассматривает возможность ограничения анонимных электронных платежей, сообщает газета «Коммерсантъ».

По данным издания, ранее чиновники уже поручали профильным ведомствам изучить возможность введения запрета на перечисление денег на анонимные электронные кошельки без использования банковского счета.

Отмечается, что на сегодняшний день, перечислять до 15 тысяч рублей на подобные неперсоифицированные счета можно без ограничений.

Кроме того, Центробанк выступает за введение запрета на обналичивание средств с электронных кошельков и предоплаченных карт. В то же время Росфинмониторинг призывает полностью запретить использование анонимных электронных счетов для хранения средств.

По данным СМИ, чиновники пока не могут прийти к соглашению по данному вопросу. При этом эксперты считают, что введение более жестких ограничений в данной сфере может нанести серьезный удар по рынку.

Несмотря на подобные предупреждения специалистов, финансовые регуляторы планируют в ближайшее время выработать единую позицию и заняться разработкой соответствующих законодательных инициатив.

Рейтинг онлайн казино по размерам бонусов:
  • ДжойКазино
    ДжойКазино

    Джекпот 100 млн рублей, бонусы до 400 000 руб!

  • КазиноИкс
    КазиноИкс

    Бонус за регу 20 000 руб, за депозиты до 200 000 руб!

  • Чемпион
    Чемпион

    Казино на русском языке. Вывод денег за 1 минуту на карту!

Добавить комментарий